«Клиенты начинают думать о том, как им получать непрерывный доступ к своим инвестициям. Например, иностранные хранят в юрисдикциях, отличных от РФ, а российские — в России, это стало обычной практикой», — говорит директор департамента инвестиционно-корпоративного бизнеса «Цифра брокер» Александр Цыганов. Кейс «Финама» показывает, что деньги по природе своей не терпят ограничений и умеют их обходить. Инвесторы привыкли торговать иностранными акциями, держать активы в мировых резервных валютах, и им все равно, что tradeallcrypto развод российские финансовые власти называют их «токсичными», а юрисдикции делят на «дружественные» и «недружественные». По словам Владислава Кочеткова, из-за изменившейся структуры инвесторов и их поведения «Финам» в 2022 году не смог догнать по прибыли 2021 год.
Основным источником дохода была маржинальная торговля, а сейчас она стала непопулярной. Тем не менее клиентская активность уже практически восстановилась до прежнего уровня, говорит Кочетков. Владислав Кочетков подчеркивает, что для «Финама» Lime выступает исключительно в качестве вышестоящего брокера.
Деньги без границ: как «Финам» стал брокером первого выбора
Осенью этого же года «Финам» предоставил всем клиентам, в том числе неквалифицированным инвесторам, доступ к Гонконгской фондовой бирже (HKEX)25. В декабре 2021 года Виктор Ремша вышел из капитала финансовой группы «Финам»2627. «Финам» контролирует около 14 % от общего объёма торгов на ММВБ-РТС (2011), предоставляет услуги на всех основных мировых торговых площадках4, в том числе на NASDAQ, Нью-Йоркской, Гонконгской и др.
Речь шла об иностранных бумагах, которые торговались на СПБ Бирже и на Мосбирже. Клиентов «Финама» блокировки затронули в меньшей степени — под них попало около 15% клиентов, в то время как у других брокеров этот показатель доходил до 30%, говорит Кочетков. «Финам» не зря в спешке закупал оборудование — приложение, несмотря на небывалый наплыв инвесторов, выстояло и дало клиентам открыть позиции.
Открыть торговый счет
Проект СМИ2 входит в топ-10 самых популярных интернет-СМИ России по версии LiveInternet, имея месячную аудиторию 11—15 млн посетителей39. Среди партнёров площадки большинство крупных СМИ и медиахолдингов России. СМИ2 обеспечивает более 3 млн переходов на их сайты ежедневно40. В 2011 гоуд «Финам» вышел из ставшего убыточным бизнеса35, продав свой миноритарный пакет «Рамблеру» за 1,85 млн $17. В 2008 году Федеральная антимонопольная служба (ФАС) России заблокировала сделку между акционерами «Бегуна» и Google о продаже последнему 100 % акций за 140 млн $.
MetaTrader — Порядок подключения
- «Платиза» окупилась через полтора года после запуска, в 2015 году компания оценивалась более чем в 25 млн $56 и занимала около 25 % рынка58.
- Этот проект основан выходцами из аналитической компании SpyLOG в 2002 году со стартовым бюджетом около 50 тыс.
- В 2014 году, только переехав в США, Ремша зарегистрировал венчурный фонд Finsight Ventures.
- По итогам 2009 года «Финам» стал крупнейшим российским брокером, его доля в обороте фондового рынка России составила 18 %10.
- При этом наученные горьким опытом первых санкций и переводом их из ВТБ в «Альфу» инвесторы устремились в «Финам», чтобы оформить все лично.
Это бывает нужно, когда например у разных брокеров – есть разные инструменты – например есть склейка фьючерсов у одного, а другого её нет. На момент приобретения «Финамом» соцсети «МирТесен» в марте 2008 года её сообщество насчитывало около 320 тыс. Ныне «МирТесен» — конструктор тематических сайтов и рекомендательное сообщество их авторов, заинтересованных в полезном контенте и собеседниках по конкретным темам42. Совокупная месячная аудитория проекта (по состоянию на февраль 2016 года) составляет около 12 млн посетителей43, он объединяет более 16 млн пользователей44. Весной 2023 года «Финам» предложил клиентам доступ на фондовый рынок Индии, а также ЗПИФ на майнинг биткоина30. Услуги по осуществлению операций на рынке Форекс предоставляет ООО «ФИНАМ ФОРЕКС».
«Финам FM»
Но в такой важный момент у инвесторов включается консервативное мышление и они идут ногами в офис. Естественно, клиентов было намного больше, чем менеджеров, поэтому мы 18 часов в сутки работали с клиентами и 24 часа в сутки работали с договорами», — вспоминает Владислав Кочетков. Система контекстной рекламы «Бегун» была первой крупной инвестицией холдинга в Интернете31. Этот проект основан выходцами из аналитической компании SpyLOG в 2002 году со стартовым бюджетом около 50 тыс.
В холдинге её рассматривали как имиджевый актив, помогающий популяризации бренда «Финам», и активного поиска покупателей не вели, но рассматривали поступающие предложения, отмечает журнал Forbes50. В ноябре 2013 года «Финам FM» была продана аффилированным структурам Михаила Гуцериева51 и в 2014 году переформатирована в «Столицу FM»52. В августе 2007 года «Финам» приобрёл радиостанцию «Большое радио» и переименовал её в «Финам FM».
Рынок сильно сжался, на нем мало инвестиционных идей, и все же люди открывают брокерские счета и несут на них деньги. Регулятор вводит новые ограничения, отрезает те или иные возможности, но часть инвесторов все равно продолжает верить в финансовый рынок. «Мы выигрываем в том числе потому, что деньги из России стало выводить сложнее, денег у людей стало больше, и физлица все чаще приходят к нам. Если до «спецоперации» мы скорее были в нише брокера второго выбора, когда клиенты держали деньги в основном в ВТБ и Сбербанке, то сейчас мы брокер первого выбора», — уверен Кочетков. С начала «спецоперации» санкционные списки США и Европы пополнялись чуть ли не ежедневно.
А на рынке ценных бумаг инвесторов заинтересовали стратегии, связанные с замещающими облигациями и акциями квазироссийских компаний. Они несли деньги брокерам, открывали и пополняли счета и ждали открытия биржи. Торги возобновились 24 марта, инвесторы зашли в приложения и столкнулись с отказами — инфраструктура многих брокеров не могла справиться с наплывом желающих торговать и просто легла. В работе большинства банковских торговых приложений и части брокерских возникли сбои буквально сразу после старта торгов.
Программы для торговли
Приложение «Сбербанк Инвестор» вообще не открывалось, «ВТБ Мои инвестиции» не позволяло совершать торговые операции отдельным клиентам. Открыть торговое приложение удавалось не всем клиентам Альфа-банка. О проблемах с подачами заявок сообщали пользователи приложений «Тинькофф», «Открытия» и БКС. Альфа-банк сначала пытался успокоить инвесторов и туманно сообщил, что скоро все они окажутся клиентами новой компании, но быстро передумал.
Основными поставщиками новых иностранных клиентов выступают КНР, Индия, Таиланд, а также арабские страны и Латинская Америка1. Владислав Кочетков допускает, что российский рынок пойдет по пути иранского, который даже в условиях санкций демонстрировал рост. Это происходило благодаря программе приватизации, которую государство фактически провело через IPO и смогло привлечь новых клиентов.
Есть еще другие ресурсы, но в основном везде предлагают делать это вручную или даже просят дополнительно денег. Это не эффективно по времени и конечно не хочется на это тратиться, особенно, когда скачать исторические данные нужно по многим акциям. Есть множество решений как загрузить исторические данные по акциям. По результатам 2022 года брокер организовал IBO компании «Антерра», стал соорганизатором размещения облигаций «Патриот Групп» и вошел в синдикат высоконадежных облигаций «ЕвроТранс»2829. В феврале 2021 года УК «Финам Менеджмент» представила свой первый биржевой ПИФ «Дивидендные аристократы США»24.
Многие клиенты ВТБ перешли в брокерское подразделение Альфа-банка. Однако вскоре и «Альфа» оказалась под санкциями, и «Финам» согласился забрать часть клиентов. В 2022 году, когда взгляд российских регуляторов и инвесторов, отрезанных от рынка США и Европы, обратился на Восток, Finsight Ventures и «Финам» подписали соглашение с небольшим индийским брокером Ashika Group.
Сохранять прямой выход на зарубежные площадки «Финаму» помогают цепочки с иностранными брокерами в США и на Кипре. Правда, эта услуга tradeallcrypto доступна только квалифицированным инвесторам. В 2022 году санкции больно ударили по розничным инвесторам, их иностранные активы попали под блокировку.